基金从业资格考试基础知识模拟试题

零息债券又称零息票债券，是以( )面值的价格发行和交易。

A.高于

B.低于

C.等于

D.大于或等于

正确答案:B解题思路：零息债券又称零息票债券，指债券合约未规定利息支付的债券。通常，这类债券以低于面值的价格发行和交易，债券持有人实际上是以买卖(到期赎回)价差的方式取得债券利息。

防范基金销售机构合规风险的措施不包括( )。

A.要增强法制观念，提高遵纪守法、合规经营的意识，充分认识违法违规经营带来的巨大损失

B.要建立健全规章制度，完善内部控制体系，各项业务操作规程都应有章可循

C.基金销售机构必须加强对员工的法律法规培训，切实提高员工的职责意识和法律意识

D.要加强业务管理和重点业务环节的控制，强化岗位制约和监督，做到遵章守纪、规范操作

正确答案:C解题思路：除ABD三项外，防范基金销售机构的合规风险的措施还包括：基金销售机构应建立健全有效的内部监督和反馈系统，查错防弊，堵塞漏洞，消除隐患。C项为防范基金销售人员合规风险的措施。

以下四种金融产品中，( )的流动性较好。

A.信托产品

B.券商集合计划

C.银行定期存款

D.证券投资基金

正确答案:D解题思路：通常来说，股票、债券、活期储蓄存款、证券投资基金具有较好的流动性，投资者可以很方便地实现投资变现。相比之下，银行理财产品、信托产品、券商集合计划通常实行间歇性开放，流动性较差;而保单、定期存款的流动性最差，提前变现通常会遭受一定的损失。

基金市场营销的营销环境中，( )是指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素。

A.微观环境

B.宏观环境

C.内部环境

D.外部环境

正确答案:A解题思路：通常，基金市场营销的营销环境由微观环境和宏观环境组成。其中，微观环境指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素，主要包括股东支持、营销渠道、投资者、竞争对手及公众。

下列关于货币市场基金利润分配的规定，错误的是( )。

A.每日都进行分配

B.货币市场基金每周五进行利润分配时，不包括周六和周日的利润

C.当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益

D.当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益

正确答案:B解题思路：货币市场基金在每日进行利润分配时，当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益。货币市场基金每周五进行利润分配时，将同时分配周六和周日的利润。

资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种( )，形式。

A.投资

B.负债

C.融资

D.资产

正确答案:C解题思路：资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式。传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化则是以特定的资产池为基础发行证券。在资产证券化过程中发行的以资产池为基础的证券就称为证券化产品。

在银行间债券市场中，用于回购的债券包括( )。

A.国债

B.企业短期票据

C.中央银行票据

D.政策性金融证券

正确答案:ACD解题思路：银行间债券市场的成员主要是各类金融机构。人民币债券交易的交易方式有现券买卖与回购交易。现券交易品种为国债和以市场化形式发行的政策性金融债券;用于回购的债券包括国债、中央银行票据、政策性金融债券和企业中期票据。

在银行间债券市场中，人民币债券交易的交易方式有( )。

A.期权交易

B.回购交易

C.现券买卖

D.信用交易

正确答案:BC解题思路：银行间债券市场的成员主要是各类金融机构。人民币债券交易的交易方式有现券买卖与回购交易。现券交易品种为国债和以市场化形式发行的政策性金融债券;用于回购的债券包括国债、中央银行票据、政策性金融债券和企业中期票据。

通过邮寄服务，基金管理人一般向基金持有人邮寄( )等定期和不定期材料。

A.季度对账单

B.基金账户卡

C.基金通讯

D.理财月刊

正确答案:ABCD解题思路：邮寄服务一般向基金持有人邮寄基金账户卡、交易对账单、季度对账单、投资策略报告、基金通讯、理财月刊等定期和不定期材料，使投资者尽快了解其投资变动情况，理性对待市场行情的波动。

关于证券市场的基本功能，以下说法正确的有( )。

A.证券市场具有资本定价功能

B.证券市场可以让资金盈余者通过卖出证券而实现投资

C.证券市场可以使生产者实现套期保值的目的

D.证券市场的资本配置功能是指通过证券价格引导资本的流动从而实现资本的合理配置功能

正确答案:AD解题思路：证券市场的基本功能包括：①筹资-投资功能，指证券市场一方面为资金需求者提供了通过发行证券筹集资金的机会，另一方面为资金供给者提供了投资对象;②资本定价功能，证券是资本的表现形式，所以证券的价格实际上是证券所代表的资本的价格;③资本配置功能，指通过证券价格引导资本的流动从而实现资本的合理配置的功能。

营业推广是基金销售重要的促销手段之一，下列说法不正确的有( )。

A.营业推广能够实现让投资者在较长时期内较迅速和较大量地购买某一基金产品

B.销售网点宣传、举办投资者交流活动和费率优惠都是基金销售中常用的营业推广手段

C.基金销售机构可以召开研讨会向特定或者不特定的投资者群体传达投资理念和投资策略

D.营业推广多数属于长期性的刺激工具

正确答案:AD解题思路：营业推广多数属于阶段性或短期性的刺激工具，用以鼓励投资者在短期内较迅速和较大量地购买某一基金产品。基金销售中常用的营业推广手段主要包括：①销售网点宣传;②投资者交流;③费率优惠。