2015年基金从业模拟试题真题

在债券合约中未规定利息支付的债券是( )。

A.浮动利率债券

B.凭证式债券

C.零息债券

D.固定利率债券

正确答案:C解题思路：零息债券也称零息票债券，是指债券合约未规定利息支付的债券。通常，这类债券以低于面值的价格发行和交易，债券持有人实际上是以买卖(到期赎回)价差的方式取得债券利息。

按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为称为( )。

A.清算

B.结算

C.交收

D.结账

正确答案:A解题思路：资金结算分清算和交收两个环节：清算是按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为;交收是基金当事各方根据确定的清算结果进行资金的收付，从而完成整个交易过程。

关于证券投资咨询机构申请基金代销业务资格应当具备的条件，下列说法正确的是( )。

A.注册资本不低于5000万元人民币，且必须为实缴货币资本

B.高级管理人员已取得基金从业资格，、熟悉基金代销业务，并具备从事3年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历

C.持续从事证券投资咨询业务3个以上完整会计年度

D.最近5年没有代理投资人从事证券买卖的行为

正确答案:C解题思路：证券投资咨询机构申请基金代销业务资格应具备的条件包括：①注册资本不低于2000万元人民币，且必须为实缴货币资本;②高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历;③持续从事证券投资咨询业务3个以上完整会计年度;④最近3年没有代理投资人从事证券买卖的行为。

以下属于货币证券的有( )。

A.商业汇票

B.商业本票

C.金融债券

D.银行汇票

正确答案:ABD解题思路：货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券。货币证券主要包括两大类：①商业证券，主要是商业汇票和商业本票;②是银行证券，主要是银行汇票、银行本票和支票。

股票具有的特征包括( )。

A.风险性

B.永久性

C.流动性

D.参与性

正确答案:ABCD解题思路：股票具有以下5个方面的特征：①收益性，是股票最基本的特征;②风险性，股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性，即实际收益与预期收益之间的背离;③流动性，是指股票可以通过依法转让而变现的特性;④永久性，是指股票所载有权利的有效性是始终不变的;⑤参与性，是指股票持有人有权参与公司重大决策的特性。

下列基金销售人员的客户服务中，属于售前服务内容的是()。

A、开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法

B、为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金

C、协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果

D、向客户介绍客户服务、信息查询、客户投资的办法和路径、办法

正确答案:A

解题思路：销售人员的客户服务内容可以分为售前服务、售中服务和售后服务。其中，售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务。其主要内容包括：向客户介绍证券市场基础知识、基金基础知识，普及基金相关法律规定;介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点、不同类型基金的风险收益特征;开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法等。BC两项为售中服务的内容;D项为售后服务的内容。

下列选项中，不属于基金市场营销特殊性的是()。

A、专业性

B、一次性

C、适用性

D、持续性

正确答案:B

解题思路：证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，有其特殊性，主要体现在以下五个方面：规范性、服务性、专业性、持续性及适用性。

为防止信息误导给投资者带来损失，法律法规对基金披露信息作出了禁止性规定，下列属于禁止行为的有()。

A、虚假记载、误导性陈述或重大遗漏

B、对证券投资业绩进行预测

C、违规承诺收益或者承担损失

D、诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构

正确答案:ABCD

解题思路：除ABCD四项外，基金信息披露还禁止登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字。

证券具有高流动性必须满足的条件有()。

A、发行规模极大

B、变现的交易成本极小

C、本金保持相对稳定

D、很容易变现

正确答案:BCD

解题思路：证券的流动性是指证券变现的难易程度。证券具有极高的流动性必须满足三个条件：①很容易变现;②变现的交易成本极小;③本金保持相对稳定。

下列有关股票风险性的表述，正确的有()。

A、股票的风险性和收益性是彼此独立的

B、股票的风险性和收益性是并存的

C、股东能否获得预期的股息红利收益，与公司的盈利情况无关

D、股东能否获得预期的股息红利收益，主要取决于公司的盈利情况

正确答案:BD

解题思路：股票的风险性和收益性是高度联系的，股票的风险性越大，所要求的回报也就越高。然而股东能否获得预期的股息红利收益，很大程度上取决于公司的盈利状况。

基金是作为自身负债的一种受益凭证，具有间接证券的性质。()

A、对

B、错

正确答案:B

解题思路：证券投资基金是由资产管理机构发行的，不作为自身负债的一种受益凭证。受益凭证的发行方也不是直接需要资金的一方，因此具有间接证券的性质。但与间接证券不同的是，由受益凭证募集的资金在法律上具有独立性，由投资者所有，不是资产管理机构的负债。