银行从业资格考试法律法规模拟试题：第四章2

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11.下列有关公司治理主体的说法中，不正确的是( )。

A.为保证董事会的独立性，董事会中应有一定数目的非执行董事

B.商业银行股东在商业银行资本充足率低于法定标准时，应支持董事会提出的提高资本充足率的措施

C.最高管理层由董事长、董事以及财务负责人等组成，负责具体执行董事会的决策

D.监事会由职工代表出任的监事、股东大会选举的外部监事(不得少于2名)和其他监事组成

12.( )指银行在追求短期商业目的和长期发展目标的系统化管理过程中，不适当的未来发展规划和战略决策可能威胁银行未来发展的潜在风险。

A.操作风险 B.声誉风险 c.战略风险 D.合规风险

13.注册资本在10亿元人民币以上的商业银行，独立董事人数不得少于( )人。

A.5 B.2 C.3 D.4

14.以下哪项不属于风险控制的目标( )。

A.风险管理战略和策略符合经营目标的要求

B.所采取的具体措施符合风险管理战略和策略的要求，并在成本/收益的基础上保持有效性

C.分析风险诱因，发现管理中的问题，以完善风险管理程序

D.确保银行流动性，满足客户流动性需求，避免出现挤兑现象

15.( )又称违约风险，指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，从而给银行带来损失的可能性。

A.操作风险 B.信用风险 C.声誉风险 D.合规风险

16.《巴塞尔资本协议》规定核心资本与风险加权总资产之比不得( )。

A.低予8% B.高于8% C.低于4% D.高于4%

17. 2004年6月，巴塞尔委员会正式发表《统一资本计量和资本标准的国际协议：修订框架》，即( )。

A.《巴塞尔资本协议》 B.《中国银行业实施新资本协议指导意见》

C.《巴塞尔新资本协议》 D.《商业银行资本充足率管理办法》

18.以下不属于《巴塞尔新资本协议》“三大支柱”的是( )。

A.贷款五级分类 B.最低资本要求 C.外部监管 D.市场约束

19.下列关于外部监管的说法中，错误的是( )。

A.外部监管是对第一支柱、第二支柱的补充，旨在通过外部监管来约束银行

B.银行能够准确地评估、判断所面临的风险敞口，进而及时准确地评估资本充足情况

C.要求监管当局可以采用现场和非现场检查等方法审核银行的资本充足情况

D.在资本水平较低时，监管当局要及时采取措施予以纠正

20. 2007年2月28日，中国银监会发布了《中国银行业实施新资本协议指导意见》，其中包括( )。

A.指出短期内我国银行业不具备全面实施《巴塞尔新资本协议》条件

B.在其他国家或地区(含香港、澳门等)设有业务活跃的经营性机构、国际业务占相当比重的大型商业银行，必须在2010年年底之前全面落实《巴塞尔新资本协议》

C.允许各家商业银行实施《巴塞尔新资本协议》时间先后有别，以便商业银行在满足各项要求后实施《巴塞尔新资本协议》

D.在信用风险、市场风险、操作风险三类风险中，国内大型商业银行应先开发信用风险、市场风险的计量模型